中国保险监督管理委员会令

  2015 年 第 1 号

  《保险违法行为举报处理工作办法》已经2014年12月25日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2015年3月1日起实施。

2015年1月4日

  保险违法行为举报处理工作办法

第一章 总 则

  第一条 为了规范中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）及其派出机构的举报处理工作，保障举报处理工作顺利开展，维护保险市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

  第二条 本办法所称举报，是指举报人认为被举报人有保险违法行为，依法向中国保监会及其派出机构反映，申请其履行法定监管职责的行为。

  本办法所称举报人，是指向中国保监会及其派出机构举报保险违法行为的公民、法人或者其他组织。

  本办法所称保险违法行为，是指违反有关保险监管的法律、行政法规和中国保监会的规定，依法应当承担相应法律责任的行为。

  本办法所称被举报人的范围，包括保险机构、保险中介机构和保险从业人员，以及涉嫌非法设立保险机构、保险中介机构和非法经营保险业务、保险中介业务的公民、法人或者其他组织。

  第三条 举报处理工作应当遵循统一领导、分级负责的原则。

  第四条 中国保监会及其派出机构应当健全举报处理工作制度机制，依法、公正、及时处理举报事项。

  第五条 中国保监会及其派出机构应当在官方网站公开受理举报的通信地址、联系电话、传真号码、电子信箱等信息。

第二章 工作机构和职责

  第六条 中国保监会履行下列职责：

  （一）建立健全举报处理工作规章制度；

  （二）建立完善举报管理信息系统；

  （三）受理并调查处理涉及保险公司、保险集团公司和保险资产管理公司及相关保险从业人员的举报，涉及面广、影响大的举报，以及其他依法应当由中国保监会处理的举报；

  （四）向派出机构交办举报事项；

  （五）指导和督办举报处理；

  （六）开展调查研究和统计分析；

  （七）承办与举报处理相关的其他工作。

  第七条 派出机构履行下列职责：

  （一）受理并调查处理涉及本单位监管职责范围内的保险机构、保险中介机构以及上述机构的保险从业人员的举报，以及擅自设立保险机构或者保险中介机构，非法经营保险业务和保险中介业务的举报；

  （二）调查处理中国保监会交办的举报事项；

  （三）牵头处理或者协助其他派出机构处理跨区域举报；

  （四）开展调查研究和统计分析，定期向中国保监会报告辖区内举报处理情况；

  （五）承办与举报处理相关的其他工作。

  第八条 中国保监会稽查局是举报处理工作的管理部门，负责对举报处理工作进行监督和管理。

  派出机构应当指定处室负责辖区内举报处理工作。

第三章 举报的受理和答复

  第九条 举报分为实名举报和非实名举报。举报人在举报时提供本人真实姓名（名称）、证件号码和有效联系电话等信息的属于实名举报。

  举报人向中国保监会及其派出机构提出举报，可以采取邮寄、传真、电子邮件等方式，也可以采取电话、面谈等方式。

  5名以上举报人拟采取面谈方式共同提出举报的，应当推选1至2名代表。

  第十条 举报同时符合下列条件的，予以受理：

  （一）举报事项属于本单位的监管职责范围；

  （二）有明确的被举报人；

  （三）有保险违法行为的具体事实，及相关的证据或者线索。

  第十一条 有下列情形之一的，中国保监会及其派出机构不予受理：

  （一）已经受理的举报，举报人在处理期间再次举报，且举报内容无新的事实、证据或者线索；

  （二）已经办结的举报，举报人再次举报，且举报内容无新的事实、证据或者线索；

  （三）已经或者依法应当由其他国家机关处理的。

  第十二条 中国保监会及其派出机构应当在收到举报之日起10个工作日内审查决定是否受理。

  实名举报人要求告知受理情况的，可以通过电话或者书面方式告知。

  举报材料不符合本办法第十条第二项、第三项规定的实名举报，可以要求举报人补充提供有关材料。受理审查时限自收到完整材料之日起计算。

  第十三条 对于不属于本单位负责处理的举报，应当在收到举报之日起5个工作日内转交其他有职责的单位。接受转交的单位应当在10个工作日内审查决定是否受理。

  中国保监会可以将举报事项交派出机构调查处理。接受交办的派出机构应当按照中国保监会的要求及时反馈有关情况。

  第十四条 对于属于信访或者消费投诉事项的，应当在收到相关材料之日起5个工作日内将该事项转至本单位信访或者消费投诉工作机构。

  第十五条 举报涉及多个派出机构管辖的，由违法行为发生地派出机构受理。涉及多个违法行为发生地的，由第一个接到举报的派出机构受理，或者报请中国保监会指定一个派出机构受理，相关派出机构应当予以配合。

  第十六条 中国保监会及其派出机构应当在受理后及时开展对举报的调查工作。自受理之日起60日内，应当将调查结论答复实名举报人，但因案件调查需保密的除外。

第四章 监督和管理

  第十七条 中国保监会发现派出机构对举报处理有下列情形之一的，应当及时督办：

  （一）未按规定程序处理举报的；

  （二）存在推诿、敷衍、弄虚作假等情形的；

  （三）存在需要督办的其他情形。

  第十八条 中国保监会建立举报处理工作定期报告制度，派出机构应当分别于每年1月10日和7月10日前向中国保监会报告上一年度和上半年的举报处理情况。

  第十九条 中国保监会及其派出机构应当充分运用信息技术，加强对举报处理工作的信息管理。

  第二十条 中国保监会及其派出机构工作人员在举报处理工作中，应当遵守法律、行政法规以及保险监管人员行为准则和工作程序，严格执行保密制度。

  第二十一条 举报人提出举报，应当遵守法律、行政法规，对所提供材料内容的真实性负责。举报人捏造、歪曲事实，诬告陷害他人的，依法承担法律责任。

第五章 附 则

  第二十二条 对于外国保险机构擅自在中华人民共和国境内设立代表机构，以及外国保险机构驻华代表机构从事保险经营活动的举报，适用本办法。

  第二十三条 本办法规定的举报，符合《保险消费投诉处理管理办法》第二条第三款规定情形的，适用《保险消费投诉处理管理办法》。

  第二十四条 中国保监会对于与举报处理相关的监管职责另有规定的，从其规定。

  第二十五条 本办法所称保险机构，是指经中国保监会或者派出机构批准设立的保险公司、保险集团公司、保险资产管理公司和上述机构的分支机构。

  本办法所称保险中介机构，是指经中国保监会或者派出机构批准设立的保险专业代理公司、保险经纪公司、保险公估机构和上述机构的分支机构，以及保险兼业代理机构。

  本办法所称的保险从业人员，是指保险机构工作人员、保险中介机构从业人员，以及其他为保险机构销售保险产品的保险销售从业人员。

  第二十六条 本办法由中国保监会负责解释。

  第二十七条 本办法自2015年3月1日起施行。